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Conheça os bancos digitais para pequenas empresas e aumente a lucratividade do seu negócio.

A existência de bancos digitais para pequenas empresas acompanha a tendência mundial do nascimento e expansão das fintechs, negócios responsáveis por unificar serviços financeiros 

Fazendo uso da tecnologia, elas são capazes de promover uma experiência ao cliente mais agradável do que nas instituições tradicionais.

A tendência da década atual e das revoluções provocadas pela democratização da internet, é que nosso cotidiano se torne cada vez mais facilitado, com o tempo otimizado e taxas bancárias ainda mais reduzidas. 

Pensando nisso, preparamos este conteúdo para te explicar um pouco mais sobre os bancos digitais para pequenas empresas e como você deve utilizá-los para aumentar a lucratividade e produtividade da sua empresa.

Vamos lá?

Por que trabalhar com bancos digitais para pequenas empresas?

Os bancos digitais para pequenas empresas são uma alternativa às instituições financeiras tradicionais que oferecem serviços bancários a pessoas jurídicas. 

Os benefícios desses bancos digitais são consequência do uso da tecnologia durante as transações. 

Dentre essas vantagens estão a desburocratização dos atendimentos, o que gera agilidade e poupa um tempo precioso e a opção de resolver problemas e dúvidas pela a internet, sem precisar passar pelo estresse do atendimento pessoal ou em linha telefônica, por exemplo.

Além da tecnologia, os bancos digitais para pequenas empresas oferecem tarifas extremamente menores do que os principais bancos do comércio atual, gerando assim, uma economia rápida e fácil de ser alcançada. 

Qual a importância dos bancos digitais para pequenas empresas?

O formato lançado no mercado pelos bancos digitais para pequenas empresas inaugurou uma nova forma de lidar com o empreendedor e de fazer parte de seu negócio.

A competitividade do mercado tende a ser benéfica na maioria das vezes aos consumidores, que nesse caso são pessoas jurídicas, que vão desde a construção do PIX ao Open Banking, por exemplo. 

Inclusive, os bancos digitais, por fim, impulsionaram a modificação de todo o sistema financeiro, facilitando ainda mais a vida do consumidor final, com o pagamento por WhatsApp Pay e vínculo desses bancos digitais e fintechs.

Vantagens dos bancos digitais para PMES

As vantagens dos bancos digitais para pequenas empresas em relação ao que é disponibilizado no mercado atual pelas instituições tradicionais, podem ser relacionados principalmente à agilidade e acessibilidade. 

Entretanto, não somente esses os motivos que fazem com que você deva considerar ter uma conta corrente nesses bancos. 

Por isso, preparamos alguns motivos que podem te ajudar nessa tomada de decisão. Confira:

Burocracia simplificada

O uso da internet e de novas tecnologias de inteligência artificial e machine learning permitem que você abra uma conta em um banco digital para a sua empresa sem nem mesmo ter que sair de casa.

Isso também vale para resolver qualquer problema em relação à conta de sua empresa, solicitação de novos serviços ou tirar dúvidas. 

Tudo pode ser feito na palma da sua mão, no conforto da sua casa e a qualquer momento. Você não está mais refém nem mesmo dos reduzidos horários bancários. 

Atendimento totalmente virtual

Com apenas alguns toques em opções pré-definidas, ou chat com atendentes virtuais, quase todas as questões podem ser resolvidas utilizando a internet como principal recurso.

Isso permite maior ganho de tempo, otimização de processos e confiança na instituição financeira escolhida. Principalmente se ela tiver o formato digital de forma nativa.

Taxas reduzidas

Conforme falamos anteriormente, atualmente é muito mais simples encontrar soluções financeiras oferecendo produtos com taxas zero ou extremamente reduzidas em comparação com o mercado tradicional, como:

  • Cestas gratuitas;
  • Transferências de Docs e Teds gratuitas e ilimitadas;
  • Recebimento por PIX de forma gratuita;
  • Utilização de PIX Cobrança gratuitamente;
  • Isenção de anuidade de cartão;
  • Entre outros.

Plataforma de investimentos

Os bancos digitais oferecem uma vasta diversidade de investimentos, tendo consultoras associadas ou próprias que fazem os lucros de sua empresa render ainda mais, sem grandes taxas adicionais e de manutenção. 

Agora, seu negócio não precisa ter vínculo com um escritório de investimentos. É possível aplicar parte do seu lucro por aplicativos de forma intuitiva e simplificada.

Tarifa de maquininha de cartão mais atrativa

Muitos dos bancos digitais para pequenas empresas oferecem parcerias com maquininhas de cartão que oferecem para o seu negócio taxas muito menores do que as do mercado tradicional.

Isso também ajuda a impulsionar suas vendas, já que as tarifas são menores e as taxas de antecipação também costumam ser reduzidas. 

Os melhores bancos digitais para pequenas empresas

Levando tudo isso em consideração, atualmente é possível escolher entre uma infinidade de opções especializadas em pequenos negócios.

No entanto, separamos para você alguns dos bancos digitais para pequenas empresas mais populares atualmente.

Banco Inter

O Banco Inter oferece contas digitais para PJ e MEI sem nenhuma taxa adicional, mas esse serviço só pode ser obtido por quem já possui uma conta de pessoa física no banco. 

Se você atende a esse requisito, pode abrir uma conta para a sua empresa no próprio aplicativo para smartphone do banco (Android e IOS) e estes são alguns benefícios que você terá para seu negócio:

  • 100 emissões de boleto e TEDs gratuitos todo mês;
  • Maquininha de cartão e convênio com as principais emissoras;
  • Pix;
  • Recebimento por QR Code;
  • Folhas de pagamento automáticas;

C6 Bank

O C6 Bank é uma empresa que também conseguiu construir um forte posicionamento no segmento empresarial. 

Atualmente, os serviços ofertados são o C6 MEI e o C6 Empresas e ambos podem ser abertos pelo aplicativo para Android e iOS do banco. Alguns dos serviços oferecidos:

  • Maquininha de cartão C6;
  • Cartão de crédito sem anuidade;
  • Conta gratuita;
  • 100 TEDs e emissões de boleto gratuitos por mês;
  • Investimentos em CDBs;

Cora Bank

O Cora Bank é um banco digital voltado exclusivamente para o atendimento de pessoas jurídicas e por isso oferece todo o controle da conta de sua empresa na palma de sua mão por meio do aplicativo de Android e IOS. 

Algumas vantagens do Cora:

  • TEDs e Pix gratuitos e ilimitados;
  • Pagamento de contas e impostos;
  • Emissão ilimitada e gratuita de boletos;
  • Gestão financeira controlada pelo aplicativo.

Conta Simples

O banco digital da Conta Simples oferece serviços para autônomos e donos de pequenas e médias empresas por meio de planos gratuitos ou pagos. 

A marca disponibiliza serviços bancários como:

  • Emissão de múltiplos cartões corporativos no método pré-pago;
  • Pagamento de contas;
  • Dois saques e emissões de boleto gratuitos por mês;
  • Atendimento via Whatsapp;
  • Múltiplos usuários;
  • Acesso a contadores.

BS2

O antigo Banco Bonsucesso virou o BS2, um banco completamente digital, que oferece serviços tanto para pessoas físicas quanto para pessoas jurídicas. 

Para as empresas, ele trabalha atualmente com ampla gama de serviços gratuitos, como:

  • Conta internacional;
  • Cartão de débito físico e virtual;
  • Internet Banking;
  • Emissão ilimitada de boletos;
  • Dois saques por mês (a partir do terceiro, paga-se uma taxa);
  • Acesso a APIs;
  • Entre outros.

Vale a pena ter uma conta em um banco digital para pequenas empresas?

Ter uma conta digital para pequenas empresas vale muito a pena para o seu negócio, principalmente se estiver buscando um atendimento personalizado e redução de taxas de forma constante. 

Afinal, ter a possibilidade de resolver problemas, pagamentos e realizar a gestão de gastos e orçamento da sua empresa na palma da sua mão é um diferencial que instituições bancárias tradicionais não costumam levar em consideração. 

Entretanto, antes de realizar a contratação, busque saber quais empresas são especializadas no seu segmento ou qual a plataforma mais intuitiva para suas necessidades. 

Isso certamente também fará a diferença quando for tomar sua decisão.

Gostou do conteúdo? Então não deixe de acompanhar nosso guia completo falando sobre o PIX e o impacto deste meio de pagamento para o comércio de forma geral.

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